MT940 z mBanku do Excela (ISO-8859-2, pole :86: bez podpól)

Dwa różne pliki pod jedną nazwą

mBank publikuje dwie specyfikacje MT940 i różnią się one niemal wszystkim, co ważne przy imporcie:

Najszybszy test: otwórz plik w edytorze tekstu i spójrz na pierwszą linię :20:. ST…CYC/1 oznacza pierwszy wariant, MT940 drugi.

Usługę Raport MT940 aktywujesz w serwisie transakcyjnym: Finanse → Historia → raport MT940 → Włącz Raport MT940. Strona banku podaje opłatę 50 zł miesięcznie za jeden rachunek.

ISO-8859-2: krzaczki, które łatwo przeoczyć

Ten plik psuje się mniej widocznie niż pliki w CP852. ISO-8859-2 i Windows-1250 mają inne kody tylko dla 6 z 18 polskich liter: ą, ś, ź, Ą, Ś, Ź. Reszta wygląda poprawnie, więc ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ czytasz bez problemu, ale Gąsior zmienia się w G±sior, a Łódź w ŁódĽ.

Pobieżny rzut oka tego nie wyłapie. Problem wyjdzie dopiero wtedy, gdy wyszukiwanie po nazwisku nic nie znajdzie. Więcej o przyczynie przeczytasz w sekcji o krzaczkach zamiast polskich liter.

Jak czytać pole :86: bez podpól

Zamiast numerowanych podpól, opisanych w sekcji o polu :86:, mBank zapisuje ciąg danych. Przelew przychodzący według specyfikacji banku:

:86:770 Przelew krajowy; z rach.: 96106000341513020000253224;
od: PHU Test ul. Dolna 1 00-950 Warszawa; tyt.: f-ra 4545;
data stempla: 17.10.2007; TNR: 145351015641957.000001

Reguły z dokumentacji:

• Na początku stoi kod transakcji i jego opis: 770 to przelew przychodzący z ELIXIR, 944 przelew krajowy z CompanyNet, 824 opłata za przelew.
• Dane rozdziela średnik ze spacją, a słowo kodowe jest oddzielone od wartości spacją.
• Słowa kodowe zależą od kodu transakcji. We wpływie masz z rach.:, od: i tyt.:, w wydatku na rach.:, dla: i tyt.:.
• Gdy pole jest puste, jego słowo kodowe się nie pojawia. kurs: czy waluta: zobaczysz tylko przy przewalutowaniu.
• Wielkość liter bywa różna (TYT.: i tyt.:), a specyfikacja ma też wersję angielską słów (title:, from:, for:).
• Przy płatności podzielonej opis ma dopisek SP, a tytuł strukturę /VAT/…/IDC/…/INV/….

Wyjątek stanowi MT940 wysyłany przez sieć SWIFT: bez średników i do 6 linii po 65 znaków zamiast 15.

Tytuł i kontrahent w osobnych kolumnach Excela

W tym wariancie konwerter przenosi cały opis do kolumny „Tytuł” (K w CSV), a do „Rachunek kontrahenta” (J) trafia numer znaleziony w treści. Kolumna „Kontrahent” zostaje pusta. Sam tytuł wyciągnie formuła dla wiersza 2:

=JEŻELI.BŁĄD(USUŃ.ZBĘDNE.ODSTĘPY(FRAGMENT.TEKSTU(K2;SZUKAJ.TEKST("; tyt.:";K2)+7;SZUKAJ.TEKST(";";K2&";";SZUKAJ.TEKST("; tyt.:";K2)+1)-SZUKAJ.TEKST("; tyt.:";K2)-7));"")

SZUKAJ.TEKST nie rozróżnia wielkości liter, więc formuła działa dla tyt.: i TYT.:. Wiersze bez tytułu, np. opłaty, zostaną puste.

Nazwę nadawcy dostaniesz po zamianie "; tyt.:" na "; od:", a obu liczb 7 na 5. Dla odbiorcy wpisz "; dla:" i 6. Formuła utnie tytuł, jeśli zawiera on własny średnik, a przy opisach angielskich zmień słowo kodowe.

Przy opłatach pomaga kolumna „Referencja banku”. mBank zaznacza, że ten sam identyfikator może mieć operacja główna i powiązana z nią opłata, więc filtr po referencji pokaże przelew razem z jego kosztem.

W pliku z usługi Raport MT940 formuła nie jest potrzebna: tytuł, kontrahent i rachunek są w podpolach i trafiają do właściwych kolumn CSV.

Jak konwerter radzi sobie z plikami z mBanku

Konwerter działa w przeglądarce, a plik nie trafia na serwer. Sam rozpoznaje ISO-8859-2 i UTF-8 (a także Windows-1250 i CP852), usuwa znaki sterujące z początku i końca bloku, obsługuje oba układy :86: i zapisuje CSV w UTF-8, więc polskie litery zostają poprawne także w Excelu. Dalsze kroki opisuje sekcja o otwieraniu pliku w Excelu.